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中泰优发国际违法放任借款人用贷款炒股被银监局处罚

发布时间:2017-12-07 10:26 来源:优发国际产品网 次数:
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  银监会网站今日公布的上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕33号)显示,中泰优发国际有限责任公司于2015年通过自主支付的方式向借款人发放较大金额贷款。同时,该公司未采取有效措施,放任借款人将贷款资金用于股票交易。
  
  上海银监局依据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项、第(六)项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,责令中泰优发国际有限责任公司于改正,并罚款合计人民币90万元。
  
  
  
  被罚公司涉嫌两项违规
  
  “2015年,该公司通过自主支付的方式向借款人发放较大金额贷款。同时,该公司未采取有效措施,放任借款人将贷款资金用于股票交易。”上海银监局表示。
  
  处罚依据包括,《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项、第(六)项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。
  
  流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条规定,贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。
  
  其中第四项是,放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的;第六项是,未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的。
  
  华南某银行业务部门负责人向记者表示,“自主支付”对应的是“受托支付”,按照这种操作,才可以保证贷款全流程管理贷款发放的质量,也有利于管理。
  
  据了解,受托支付是贷款资金的一种支付方式,指贷款人(依法设立的银行业金融机构)根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象,目的是为了减小贷款被挪用的风险。受托支付目前适用的情况是:贷款资金单笔金额超过项目总投资5%或超过500万人民币。
  
  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。其中第五项是,严重违反审慎经营规则的。

来源:中国经济网

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